パッシブ運用とは
市場全体の動きを捉え、売買を抑えて長期で保有する方法です。
インデックスとの違い
インデックスファンドは商品の一種です。パッシブ運用は、その選び方と管理方針を含みます。
短期の値動きで判断を急ぎません。
何から始めるか
目的、期間、毎月の金額を決めてから、無理のない商品を検討します。
少額から始められますか
はい。生活費とは分けた継続可能な金額から始めます。金額よりも、計画を続けられることを重視します。
毎日確認すべきですか
毎日の確認は必要ありません。定期的な見直し日を決め、計画から外れていないかを確認します。
口座開設の流れ
申込情報を確認し、本人確認を経て、運用内容を相談します。
報告書の頻度
運用状況は定期的に報告します。数字の変化と保有理由を確認できます。
方針と生活の変化を確認します。
リバランスの時期は
資産配分が目標から大きく離れた時や、目的が変わった時に検討します。相場の動きだけでは決めません。
管理は誰が行いますか
担当者が方針に沿って状況を確認し、必要な変更を案内します。最終的な判断はお客様と相談して行います。
方針を明確にする
Wada & Victor インデックスの考え方
Wada & Victor インデックスは、短期の予測で売買を増やす運用を選びません。目標額と使う時期を確認し、分散した資産を長く保有できる計画を組み立てます。定期的な確認では、相場の上下よりも、家計や将来の予定が変わっていないかを見ます。迷った時は、行動を急がず相談してください。
「説明が順番どおりで、何を決めればよいか分かりました。」三和 疋田
下落時の対応
下落だけを理由に売却しません。目的と許容できる変動幅を照らして判断します。
手数料は何にかかりますか
商品ごとの信託報酬や、管理に関する費用があります。契約前に項目と計算方法を確認できます。
解約に条件はありますか
商品ごとに手続きや受渡しの日数が異なります。解約前に影響と必要書類をご案内します。
分からない項目を残しません。
費用の見方
長く続けるために
手数料は率だけでなく、保有額に対してどの程度かかるかで見ます。商品に含まれる費用と、管理に関する費用を分けて確認し、想定する運用期間に合わせて比較します。安さだけで選ぶと目的に合わないことがあります。納得できるまで、担当者に具体的な数字をお尋ねください。
- 商品に含まれる費用確認
- 管理に関する費用明示
- 解約時の条件事前案内
「下落した時の考え方を先に決められたので、焦らずに済みました。」Hoshi Saji
許容度を確認
損失への感じ方と資金の使用時期を確認し、配分を決めます。
質問は小さくて大丈夫
専門用語や数字の疑問も、その場で確認してください。判断を急がせません。
相談窓口
解決しない場合
資産形成の目的や現在の不安をお聞かせください。お問い合わせフォーム、電話、メールで受け付けています。