投資戦略 / 基本原則
静かな投資戦略
相場の音に急かされず、分散と長期保有で資産形成の土台を整えます。
戦略を相談する
市場全体を持つ
個別銘柄を追い続けず、広い指数に連動する資産を選びます。判断を減らします。
保有期間を伸ばす
短期の上下ではなく、目標時期から逆算して積立と保有を続けます。
資産配分を先に決める
株式と債券などの比率を、使う時期と値下がりへの耐性に合わせて設定します。
リバランスは定期的に
配分が大きくずれたときだけ、決めた比率へ戻します。感情で売買しません。
続けられる設計が強い
Wada & Victor インデックスは、投資判断の回数を減らし、生活に無理なく続く仕組みを重視します。毎月の金額、保有する資産、見直す時期を先に決めれば、ニュースに反応する場面は少なくなります。静かに続けることが、長期運用の前提です。
指数連動型を選ぶ
値動きの基準が明確で、保有状況を確認しやすい商品を候補にします。
ETFを組み合わせる
売買のしやすさと分散範囲を確認し、目的に合うETFを組み入れます。
低コストを優先する
信託報酬や売買手数料を確認し、長く持つほど効く費用を抑えます。
積立日を固定する
給与日などに合わせて自動化し、相場を読む時間を別のことに使います。
下落も計画に含める
「値下がりした時の行動まで決めておくと、積立を続けやすくなりました。」三和 疋田さん
「商品を増やす前に目的を整理できました。毎月の確認も短時間で済みます。」Nakabayashi Ushikuさん
数字は購入前に確認する
商品を比べるときは、信託報酬、購入時手数料、売却時の費用を確認します。金額だけで決めず、指数、分散範囲、純資産総額も見ます。費用は継続期間が長いほど差になりやすいため、保有前に記録しておくと判断がぶれません。
- 運用管理費用確認する
- 売買コスト比較する
- 連動指数理解する
始める前に確認
パッシブ運用はどう始めますか
目的と期間を整理し、資産配分を決めてから商品を比較します。
最低投資金額の目安はありますか
金額よりも、家計を圧迫せず継続できる積立額を優先します。
リスク許容度を確認
使う時期、収入、下落時に保有を続けられるかを一緒に整理します。
戦略の相談
自分に合う配分を考える。
対面またはオンラインで、目的と家計に合わせた投資方針をお話しします。まずは現在の状況をお聞かせください。